马上注册，结交更多好友，享用更多功能，让你轻松玩转社区。
您需要 登录 才可以下载或查看，没有账号？立即注册
x
什么是P2P网贷平台自查，自查的什么内容？随着出借人对P2P网贷平台安全的认知提高，P2P网贷平台的备案工作逐步被提上日程，网贷自查报告是P2P网贷平台合规的必要操作步骤之一，各大平台都在积极准备中。但是网贷自查到底查的是什么内容呢？一起来看一下！ # Z) U0 u0 F7 a# X+ F3 m
据了解，P2P网贷自查标准依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷资金存管业务指引》、《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》等文件，自查报告原则上应于2018年9月30日前提交，最迟不得晚于2018年10月15日。 8 o% ]5 ~7 I( X4 O6 M* }
对应上文中提到的《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》，共包含119条内容，其中第一部分为“协会自律标准及规则”，共35条。第二部分为“一个办法、三个指引”，共84条。
) Z; J4 {) u9 M0 N# M: }! J第一部分包含五个部分：系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求。其中，系统接入和数据报送中，要求机构检查是否介入中国互联网金融协会建设的互联网金融监测平台相关系统，并按要求报送统计监测、信息披露、产品等级、信用信息共享等数据。
/ q1 W7 S" A& O/ K4 g6 t2 e此外，信息披露部分，互金协会要求机构公开披露累计借贷余额、累计借贷笔数、借贷余额、借贷余额笔数、利息余额、累计出借人数量、累计借款人数量、当前出借人数量、当前借款人数量、前十大借款人待还金额占比、最大单一借款人待还金额占比、关联关系借款余额、关联关系借款余额笔数、逾期金额、逾期笔数、逾期90天(不含)以上金额、逾期90天(不含)以上笔数、累计代偿金额、累计代偿笔数、收费标准等详细数据。
9 w' s. k6 |/ f) M8 D, h
第二部分包含五大点：禁止性规定、法定义务及风险管理要求、对出借人及借款人的保护义务、重点领域相关监管要求、其他有关法律法规、监管规定。在第二部分中，禁止性规定对于机构是否为自身或变相为自身融资，《自查清单》新增了“是否存在于网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资，且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况。如有此情况，需提供有关联方融资行为的受同一实控人控制的关联方清单，并按照不同关联方分别详细说明情况，包括累计交易金额、目前待偿本金金额、目前待偿利息金额、目前待偿项目涉及出借人人数等。 8 C. Y. r, k/ n6 |, g3 x
通过上面的内容我们可以大致了解到，网贷P2P平台自查，会筛选掉不良网贷平台，有想利用P2P出借人获利的平台也陆续露出马脚，网贷备案的效果值得期待。 " [( I+ K/ K2 b; p0 {
" g7 S8 I/ F. z4 l1 d | 
发表于 2018-10-31 15:20