“世界最大庞氏骗局”MMM出现崩盘信号 在中国曾有35个社区54个网站197个公众号 ...

据《金融时报》报道，所谓“金融互助社区”MMM的行政部门周一正式向投资者发布公告称，将关闭旗下“比特币共和平台”。该平台已经失败，无法做到承诺的每月100%收益率。

此前多年，MMM曾多次传出崩盘的消息，但平台之后对外宣称是系统重启，并引诱投资者再次投入。

“MMM”一词在世界上出现已有二十余年，曾经被定性为世界上最大的金融骗局。早在1994年，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创建MMM公司，注册资金10万卢布（当时约合1000美元），其对外称是“非盈利性组织，不是网上业务，不是高收益投资项目，是一个互相帮助的社区”。

该公司以金字塔骗局的形式骗走数百万人上百亿美元，最终于1997年破产，马夫罗季也因此锒铛入狱。但此人于2007年出狱之后又去印度、南非、印尼等国家，故技重施继续行骗。

2015年5月，MMM登录中国并在迅速扩张，目前已经在中国积累了大量用户。据MMM金融互助社区一些网站的广告信息显示，目前MMM在107个国家共有1.38亿的全球会员，中国市场占比不足1%。

壹零财经引用第三方数据显示，截至目前已发现中国MMM相关推广社区35个，54个推广网站（25个已关闭），197个推广微信公众号和大量的微信交流群等。

目前，无法证明中国的MMM组织是否也是马夫罗季本人创建，但有多个网址均号称“MMM金融互助社区”，这些同名网站都宣称自己才是真正的MMM中国网站，而别家都是“仿盘”。一位接近北京市金融局的知情人士对界面新闻记者表示，目前仅含“MMM”字样的公司在中国就有接近30家，且大多数注册地址都不在北京，这些平台的钱都是在个人账户里周转，所以很难估计数额有多大。

“3M是百年一遇的财富机会”、“非常感谢3M互助平台让我们赚到了那么多的钱”，在MMM金融互助平台的参与者们分享的视频中，他们积极地表达对组织的感激。

一位年轻人对着镜头说，“这个颠覆世界金融体系的商业模式，非常值得大家参与。”他的声音里虽然没有太多的狂热，但依然流露出坚定的信念。

在网上，这种感谢视频来自全国各地、花样繁多。界面新闻记者了解到，将这种感谢视频传到网上，MMM组织的成员都会得到一定金额的奖励。

MMM称自己不是银行，不收会员的钱，是一个互相帮助的社区，在全球援助数以百万计的参与者寻找需要帮助和提供无偿援助的人。

在一份宣传资料里，MMM写到，“这里的成员以互相赠与模式来实现财富，投资最低60元-6万元人民币，每日利息1%，月收益30%。”

每月30%的高息实现起来看似并不复杂。该平台上有两个选区“提供帮助”和“得到帮助”，比如投资者A成为注册用户以后，可以花60元到6万元不等，来购买一种虚拟物品“马夫罗”，用来提供帮助。一周时间左右，该平台会随机提供一个用户B的银行账户和联系方式给A用户，72小时内，A用户将提前预约的数额打到平台提供的账户，对应的投资数额会变成“马夫罗币”，显示在A用户的账户上。15天后，A再点击“得到帮助”，平台便会立马秒配其他用户，本金加上15%的利息，在72小时以内，打到A用户的账号内。

高额的收益让无数人群无法抵制。大多数人抱着试一试的心态，由最初的少量投入，发展到最后成为大笔资金的玩家。

MMM会员主要收入来源有两个：一是固定利率收益，二是设置伞形结构分级奖励机制，即该平台的注册会员推荐新投资者加入可获得10%的推荐提成。

一家号称自己是正牌MMM公司的客服人员对界面新闻记者表示：“投资MMM金融互助平台，除了每个月的固定收益，介绍别人加入这个平台，就能获得推荐奖，推荐奖励额度是10%。”根据奖励机制，组建团队可以直接获得推荐奖、管理奖、领导奖，该平台发展上下线可容纳六级。

实际上，通过推荐他人加入从而形成上下线关系，并通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，已经具备了网络传销和组织领导传销的特征。根据现行法律，传销属于违法行为，将对犯罪主体分别按照非法经营罪、诈骗罪、集资诈骗等犯罪追究刑事责任。

一位参与投资的MMM会员对界面新闻记者表示，“李先生（上线）答应，只要我投入1万元，当天就会返回1万本金给我，利息到期还是我的，他从中赚取平台奖励。”“这当然是传销，但是只玩两个月的话是能赚到钱的。”他还说。

MMM公开宣传资料显示，“MMM系统规则规定从开始排队挂单开始需要冻结14天才可以申请提款，14天冻结期就相当于一个蓄水池蓄水的过程，流进去14天的水，流出1天的水。同时由于系统给予的每月30%高回报，赚到钱的会员在提现后还会选择回到系统重新投资，再加上每天都有新进了的资金，所以，蓄水池里进来的水（资金）永远比流出的水（资金）大很多倍，这样无限循环。”

按其理论，30%利息收益不是来源于资金在实体经济中创造出来的价值，而是来源于新投资人对原投资人的资金贡献，它以不正常的高额回报来骗取投资者加入，一旦新加入的投资者减少或停止，这种商业模式就会崩溃。只是这种明显的庞氏骗局手法，MMM平台会员对此并非毫不知情，他们留下来的原因只不过是认为自己不会是最后的接棒人。

此前，已经有MMM平台出现体系匹配延迟、推荐奖被冻结的现象，对于已打款但是部分金额没有匹配的单子，该平台称系统正在升级，要求成员翻墙提交账户问题。此事已经在MMM社群内部造成了一定程度的恐慌，一部分没有按时打款的成员被MMM称为对平台“没有信心”，且遭遇资金冻结。在该平台发布的一份公告中，MMM对各级领导人呼吁，“现在是平台需要你们证明自己忠心与实力的时刻。”

中国MMM传销加非法集资的形式，已经引起了监管层的注意。

2016年1月，央行等四部委发布提示信息，提醒广大公众防范“金融互助”风险，谨防利益受损。提示信息称，近期，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现，不少投资群众参与其中。此类平台以高额收益为诱饵，吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。

央行等四部委提醒公众，此类运作模式违背价值规律，投资风险巨大，资金运转不可长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属于违法行为，将依法承担相应责任。请广大公众切实提高风险意识和法律意识，认清相关平台欺诈本质，自觉抵制参与，勿要贪恋非法获利，维护自身财产安全。同时，对掌握的违法犯罪线索，可及时向有关部门反映。